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2014年上半年北京市金融运行与金融工作情况

【 字体显示: 】 【 打印 】     时间:2014-08-14

        上半年,全市金融业整体实现平稳较快增长,对经济增长和财政增长的贡献突出,金融支持经济社会发展力度不断加大,改革创新工作有序推进。
        一、金融业实现平稳较快增长
        (一)金融业总体运行情况。
        全市金融业实现较快增长,总体好于去年同期水平。据初步核算,上半年全市金融业实现增加值1606亿元,同比增长12.5%,增速较去年同期提高1.5个百分点;占地区生产总值的比重为16.4%,较去年同期提高0.8个百分点;对经济增长的贡献率达26.7%,较去年同期提高5.4个百分点,为近年来最高点。截至6月末,金融业资产达到959617.7亿元,同比增长13.6%。上半年金融业实现营业收入7938.2亿元,同比增长15.6%;实现利润4889.6亿元,同比增长15.8%。其中,货币金融业营业收入及利润增长速度领先。在银行业结构中,银行总行本级增长快于分支机构。证券服务业和保险业运行基本平稳。总的来看,全市金融业呈现以货币金融业为主的发展格局。
        (二)地方性金融组织快速发展。
        1.金融要素市场创新发展。上半年全市35家要素市场共实现交易额约8480亿元,同比增长25.6%。其中,北京石油交易所创新推出燃料油、成品油现货交易,上半年交易额约1200亿元,同比增长18.9%;北京环境交易所经营业绩显著提升,碳排放权交易试点工作稳步推进,上半年碳交易累计成交量156.9万吨,成交额6980.8万元。上半年新设要素市场需求旺盛,目前北京铁矿石交易中心和北京邮票交易中心已批准设立,中国水权交易所、北京种业交易中心等要素市场正在加紧筹建。
        2.股权投资机构发展领先全国。截至6月末,本市共有创业投资和私募股权投资管理机构915家,管理资本总量11410.2亿元人民币。上半年北京地区共发生创业投资和股权投资案例261起,投资金额582.8亿元,占全国的比重分别为37.1%和37.9%,均居全国首位,投资金额接近去年全年。
        3.小额贷款公司运营平稳。截至6月末,本市共批准设立81家小额贷款公司,注册资本金总额117.5亿元,贷款余额113.6亿元,年内累计发放贷款88.1亿元,以保证贷款和抵押贷款为主,其中向农户贷款14.8亿元,向中小企业客户贷款29.1亿元,向个体工商户及个人贷款58.6亿元。目前,本市小额贷款公司收入来源只有利息收入,上半年共实现营业收入8.3亿元,上缴税款1.8亿元。
        4.融资担保机构业务规模显著提升。上半年全市融资担保行业业务规模显著提升,经营水平显著提高,运营规范性明显增强,行业整体运行平稳。截至6月末,本市获批经营许可证的融资性担保机构133家,全部为5年期,其中法人担保机构128家(含再担保机构1家),非法人分支机构5家。行业总资产753.6亿元,净资产613.2亿元,注册资本561亿元。融资性担保责任余额1741.8亿元,融资性担保平均放大倍数2.8倍。担保赔偿准备金为51.8亿元,担保拨备覆盖率200.5%,融资性担保代偿率0.66%。
        (三)新的增长点不断涌现。
        在国家层面金融改革创新推动和实体经济对多样化金融服务强劲需求的引导下,全市金融业新的增长点不断涌现。一是国家金融管理部门改革创新重点项目落地服务工作需求增加。几家有影响力的新设机构和市场基础设施入驻意愿明确。二是保险产业园建设稳步推进。引进了中国保险信息技术管理有限公司等9家机构,另有多家机构表达了入驻意向,保险产业园建设开局良好。三是以互联网金融为代表新兴金融业态表现活跃。目前已聚集各类互联网金融企业近200家,其中第三方支付企业56家,纳入央行互联网金融委员会统计的P2P融资企业31家。
        二、金融有力支持实体经济发展
        (一)融资总量保持平稳增长。
        初步统计,上半年北京市实体经济通过贷款、债券和股票等方式合计融资7309.4亿元,比去年同期多739.2亿元。其中,人民币贷款增加2725.6亿元,比去年同期多增611.3亿元;外币贷款增加899.9亿元,比去年同期多增198.7亿元;委托贷款增加1338.6亿元,比去年同期多增423亿元;信托贷款增加311亿元,比去年同期多增208.9亿元;未贴现银行承兑汇票减少246.3亿元,比去年同期少减77.3亿元;非金融企业债券净融资1451.5亿元,比去年同期减少1408亿元;非金融企业境内股票融资706.4亿元,比去年同期增加628.4亿元。
        (二)间接融资快速增长。
        1.本外币贷款快速增长。截至6月末,北京市金融机构本外币贷款余额51688.8亿元,同比增长12.4%,比年初增加3699.6亿元,同比多增1005.5亿元,其中人民币贷款余额43339.7亿元,同比增长12.1%;外汇贷款余额1357亿美元,同比增长14.4%。
        2.信贷结构进一步优化。截至6月末,北京市文化创意产业人民币贷款余额767.9亿元,同比增长30.2%;本市高新技术产业人民币贷款余额2000.7亿元,同比增长36.5%;小微企业人民币贷款余额3898.6亿元,同比增长20.2%,增速比大型企业、中型企业分别高4个和5个百分点;本外币涉农贷款余额2444.8亿元,同比增长12.7%;本外币房地产贷款余额9768.5亿元,同比增长6.3%,增速较去年同期下降0.1个百分点。其中,房地产开发贷款余额4500亿元,同比下降2.9%;个人购房贷款余额4819.5亿元,同比增长13.4%。
        (三)多层次资本市场体系建设稳步推进。
        1.企业上市工作进展顺利。截至6月末,北京地区A股上市公司228家,按照证监会监管辖区统计标准,位居全国第二(江苏第一),其中,主板127家,中小板41家,创业板60家。
        2.全国股份转让系统融资功能显现。截至6月末,全国股份转让系统挂牌公司达811家,总股本约280.2亿股,总市值约1900亿元。其中,本市累计挂牌企业290家,总股本为78.9亿股,占比分别达35.8%和28.2%。2014年全国股份转让系统完成融资74次,募集资金51.8亿元;其中本市完成融资24次,融资42.5亿元。
        3.北京股权交易中心业务全面推进。截至6月末,挂牌企业达58家。目前已完成32家非上市股份有限公司登记托管。组织北京艾莱发喜食品、三博脑科医院两家企业分别发行规模1亿元、5000万元的中小企业私募债。
        (四)重大项目融资服务工作取得新突破。
        1.推动建立棚户区融资统贷平台。2014年全市棚改项目191个,按照市重大项目建设指挥部办公室计划,本年度应全部完成30个项目,部分完成41个项目,计划完成投资额250亿元。在北京市棚改项目多数尚未完成审批的情况下,与国家开发银行北京分行创新“预授信+核准”模式。预期本市可新增棚户区500亿元预授信融资额度,利率为人民银行同期基准利率下浮10%左右。后续将根据棚改项目贷款需求、项目实施进度和统贷平台增资情况,国家开发银行北京分行可给予本市1000亿元预授信额度。
        2.股权融资和债权融资并举,多渠道融资支持重大项目建设。在股权融资方面,积极推动首都金融服务商会牵头成立首都建设引导基金。该引导基金规模为100亿元,通过市场化运作拟带动社会资金1000亿元用于本市各类重点项目的建设。在债权融资方面,项目收益票据相关工作有序推动,我局会同人民银行营业管理部召开了市政债试点暨项目收益权票据工作会。将选取规模较大、收益比较稳定、长期合同关系比较明确的项目,如棚户区改造、交通、供水、燃气等项目进行试点,实现其在银行间市场公开发行。
        (五)推动建立中小微企业投融资服务平台。
        我局会同首都金融服务商会发起设立首金中小微企业金融服务有限公司,采用分阶段推进策略,有效缓解中小微企业融资困境。第一阶段建立信息发布平台、企业数据库和种子基金,第二阶段引入融资保荐人、担保公司、资产管理公司、小额贷款公司等多种交易主体,丰富融资渠道,第三阶段通过数据与实体机构的有效结合,实现平台撮合交易。
        三、国家科技金融创新中心建设进程加快
        (一)全国中小企业股份转让系统发展迅猛。
        全国股份转让系统已经顺利实现了扩容至全国、新交易结算系统成功上线等重要目标,初步建立了以信息披露为中心的自律监管体系,做市技术系统仿真测试顺利,各项工作有条不紊,快速推进。全年挂牌公司突破1000家、8月份实施做市转让方式等预期目标有望实现。当前,对相关业务和机构(券商、证券服务机构、中介服务机构等)的集聚效应逐渐显现。
        (二)科技金融创新发展取得新突破。
        在科技金融机构和管理体制创新方面,人民银行总行已批准设立人民银行中关村中心支行暨外管局中关村中心支局,属全国首家在科技园区设立的央行分支机构。在金融政策支持方面,发布金融支持小微企业若干举措,推动健全中关村地区小微企业商业信用体系。在业务创新方面,建立中关村地区商业承兑汇票融资模式,已与人民银行营业管理部等六部门联合发布《关于支持中关村国家自主创新示范区推广商业承兑汇票融资模式的指导意见》,以中关村地区推广商业承兑汇票为突破口,拓宽小微企业融资渠道。此外,中国建设银行等银行业金融机构启动新三板挂牌企业股权质押贷款试点,可有效解决中小科技企业贷款抵押难问题。